達人理財／實踐長期買進逾15年　財務長簡單存股年領百萬股利

上市公司財務長邱懷青，用5311法投資理財，不到40歲就年領百萬元股利。

身為上市公司財務長，邱懷青的投資策略卻出奇簡單，她信奉「大道至簡」的理念，不猜盤、不追高，只靠定期定額買進ETF與權值股，長期持有、穩健累積，如今年領超過百萬元股利。多年來，她也始終遵守自創的「5311法則」分配收入，持續擴大資產規模。她用行動證明，投資最好的方式不是複雜操作，而是以不變應萬變，在紀律中滾出財務自由的果實。

 

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邱懷青投資小檔案

• 出生：1986年
• 現職：上市公司財務長
• 經歷：中國信託法人金融襄理、中國建設銀行法人金融經理、CFP國際認證理財規劃師
• 學歷：法國里昂第三大學商業金融學程；中央大學財金系、財金所
• 婚姻：已婚，育有1女1子
• 理財心法：

1. 自創5311理財法，每月收入50％做為生活費、30%投資、10％進修、10％保險費
2. 30％投資以市值型ETF及權值股為主
3. 檢視個股財報看重負債比率、毛利率、營業淨利率

提到財務長，許多人直覺想到的是：有紮實的財經知識、熟悉財報數字、充分掌握業界消息，肯定很會選股投資；但上市公司財務長邱懷青卻大笑說：「投資沒這麼複雜，我就是以不變應萬變，然後長期投資、定期定額買入ETF而已。」

投資部位　謹守七二一

身材嬌小、長相甜美的邱懷青像個鄰家女孩，採訪這天，她身穿簡單T恤、牛仔褲，完全打破了財務長在職場上須身著套裝、腳踩高跟鞋的既定形象；而她的投資邏輯，也像穿著一樣樸實無華，她不斷強調：「專注本業，用閒錢長期買ETF、權值股就好，市場自然會給你回報。」

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24歲前靠省吃儉用，存到第一個100萬元，再持續儲蓄、投資，邱懷青早在30歲前就已經有1,000萬元。婚後與先生一起努力，將資產配置分為股、債、風險資產各占7、2、1的比例，6年內進一步滾成2,000萬元。「我和先生讀研究所時，都是政大商學院副院長周冠男的學生，老師的長期買進原則，我們實踐超過15年了。」

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